사모 금융상품의 축구 토토 승무패 보관에 대한 법적 책임 및 권리 보호 분석
최근 몇 년 동안 사모펀드 금융 상품이 끊임없이 폭발적으로 증가했습니다. 사모펀드 상품의 설계 구조를 보면 투자자, 관리자, 펀드 관리인 세 당사자만 있습니다. 일반적으로 축구 토토 승무패 기관이 주요 역할을 합니다. 펀드 관리인. "천둥 폭발 사건" 이후 법적 권리 보호 소송도 날로 증가했습니다.
1) 시장 위험 또는 투자 프로젝트 자체의 수익 전망 부족으로 인해 투자가 실패하고 원리금을 상환할 수 없습니다.
2) 사모펀드 관리자는 승인 없이 투자 방향을 바꾸거나 자금을 개인적으로 유용하여 투자자에게 회복 불가능한 손실을 초래합니다.
많은 권리 보호 사건에서 축구 토토 승무패은 펀드 관리인으로서 투자자로부터 가장 먼저 질문을 받거나 소송을 당합니다. 그렇다면 사모 펀드 상품의 펀드 관리인인 축구 토토 승무패은 투자 손실을 감수해야 합니까?
저자는 최근 형사 및 민사 문제와 관련된 민간 금융 관리 계약에 관한 분쟁 사건을 대리했으며 이에 대한 관련 법률 분석 및 연구를 수행했습니다. 그러나 여기에는 "권리, 책임 및 이익"의 정의가 포함됩니다. 향후 사모펀드 재무 관리를 위해 투자 프로젝트는 여전히 심층적으로 고려할 가치가 있습니다.
자산관리회사 A가 중국증권감독관리위원회에 등록 및 발행한 금융상품의 운용사로서 총 투자액은 2억 위안입니다. 투자 목표와 범위는 "문화 커뮤니케이션 자산에 투자하는 것"입니다. B사는 합리적인 프로젝트 투자를 얻기 위해 지분 형태로 수익을 배분하고, 합의된 시기에 따라 수익과 원금을 배분한다. C축구 토토 승무패은 이 사모펀드 금융상품에 대한 자금 관리인 역할을 한다. 2017년에는 운용사 A, 보관축구 토토 승무패 C, 투자자가 공동으로 '사모펀드 투자 펀드 계약'을 체결했고, 투자자 Z씨(이 사건의 원고 고객이기도 함)는 200만 위안의 주식을 매입했습니다.불특정 다수의 투자자들의 투자금이 관리축구 토토 승무패 C의 지정계좌로 이체된 직후, 관리회사 A는 자금의 일부만을 프로젝트 회사의 지정계좌에 입력하도록 주선하여 문화통신 B사, 나머지 자금은 모두 관리자가 직접 각인한 B사 직인이 찍힌 위조 지급 지시서를 통과시켜 보관기관인 C축구 토토 승무패에 다른 D사 축구 토토 승무패계좌로 이체하라고 지시했다. 사건 외 다수의 투자자들의 투자금 행방은 현재까지 파악되지 않고 있다.A회사와 그 실제 지배인도 사건 이후 자금조달 사기, 공공예금 불법 흡수 등 기타 여러 범죄로 유죄판결을 받고 형을 선고받았음에도 불구하고, 민간 금융상품에 관련된 자금에 대한 회수나 보상은 이루어지지 않았습니다. 이 경우. A회사의 관리자는 더 이상 명목상으로만 존재하지 않고, 건물을 비워두고, 자신의 명의로 집행할 재산이 없다는 사실을 고려하여, 투자자 Z씨는 축구 토토 승무패 C가 의무를 이행하지 못했다고 믿습니다. 관리인으로서의 부주의로 인해 투자대상회사의 약정계좌로 자금이 이체되지 않은 경우, 투자자금의 회복 불가능한 손실에 대한 책임을 회피할 수 없으므로 관리인인 C축구 토토 승무패은 지난철도교통중급인민법원에 별도로 소송을 제기하였습니다. .저자는 이 목적을 위해 축구 토토 승무패 보관 관련 규정을 구체적으로 확인했습니다. Baidu Encyclopedia의 설명에 따르면: "축구 토토 승무패 보관 사업은 법률, 규정 및 보관 계약에 따라 축구 토토 승무패을 제3자로서 지칭하며, 보관 자산 보관, 보관 자산 명의로 자금 청산 처리 및 보관 자산 회의 진행에 종사하는 자산 소유자 회계 및 평가를 제공하고 관리자의 투자 운영을 감독하여 자산 고객의 이익을 보장하고 보관 수수료를 징수하는 중개 사업입니다. "중국 축구 토토 승무패 협회는 2019년에 "상업 축구 토토 승무패의 자산 보관 업무에 대한 지침"을 발표했습니다. 제10조는 “수탁축구 토토 승무패이 법률, 규정 또는 보관계약을 위반하여 보관자산에 손실을 초래한 경우 배상책임을 져야 한다”고 명시하고 있다.지침의 이전 버전에서는 법률 또는 보관 계약 위반으로 인해 보관 중인 자산의 손실에 대한 상업 축구 토토 승무패의 책임에 대해 언급하지 않았습니다. 따라서 본 사건이 심리될 당시 이미 새로운 버전의 가이드라인이 시행 중이었을 경우, 새로운 버전의 가이드라인을 적용하고 축구 토토 승무패이 보관 책임을 진다고 주장하는 것은 법적으로 유효합니다.。이 경우 사모펀드 계약에서 관리 축구 토토 승무패은 보상 책임을 지지 않는 주요 계약 근거는 관리인이 제출된 서면 자료에 대해 "피상적 일관성" 검토만 수행하기로 합의한 것이라고 믿었습니다. 관리자에 의한 것이며 진위 여부에 대해서는 책임을 지지 않습니다. 즉, 관리인이 자금의 투자방향이나 수취계좌 정보를 변경하기 위해 위조된 서신을 제공하더라도 보관축구 토토 승무패이 법적인 책임을 질 필요는 없다.저자는 축구 토토 승무패 C의 변호에 동의할 수 없습니다. 주된 이유는 다음과 같습니다.'민법' 제497조는 표준조항이 무효인 정황을 규정하고 있으므로, 사건에 관련된 "사모펀드 계약"은 운용사와 보관인(그리고 피고인)이 공동으로 발행한 표준계약서입니다. 이 경우) 중과실 또는 중과실로 인해 손해배상 책임을 발생시키는 고의적인 계약 조항을 피고에게 완화 또는 면제시키기 위한 목적으로 무효로 간주되어야 합니다.먼저, 사건과 관련된 "사모펀드 계약"은 인쇄된 형식으로 반복 사용을 위해 미리 작성된 것이며, 계약 체결 시 투자자와 조건에 대한 협의가 이루어지지 않았습니다. 투자자의 서명 외에는 어떤 조건에서도 당사자 간에 협상의 여지가 없습니다.둘째, 자금 관리인인 관리 축구 토토 승무패은 계약서 표지에 인쇄되어 있으며 형식 계약 제공자 중 하나이기도 합니다.관리 축구 토토 승무패은 관리자가 제공한 위조된 계좌 설명 서신을 기반으로 대출을 제공하며 어떠한 책임도 지지 않아야 한다고 변호합니다. 이는 일방적이고 불합리한 법적 책임 면제 또는 축소입니다.계약 조항을 인용한 표준 조항이 유효하지 않으며 법적 근거가 있는 것으로 밝혀졌습니다.게다가,수탁축구 토토 승무패은 책임을 면제하거나 경감하는 등 상대방과 상당한 이해관계가 있는 조항에 주의를 기울이도록 투자자에게 상기시키기 위한 합리적인 조치를 취하지 않았으며 투자자가 요구하는 조항을 설명하지도 않았습니다.표준 조건을 제공하는 당사자인 보관 축구 토토 승무패이 상기 사항이나 설명을 제공할 의무를 이행하지 않아 투자자들이 자신과 상당한 관심을 갖고 있는 조건에 주의를 기울이지 않거나 이해하지 못하게 되었다고 믿습니다. 본 면제 조항은 계약의 내용을 구성하지 않습니다.
1. 이 사건의 "사모펀드 계약"과 보관축구 토토 승무패 자체가 제공한 증거인 "자본금 증액 및 지분 확대 계약" 모두투자자가 투자한 자금은 특별히 "자본 형태의 투자"에 사용됨이 분명합니다.문화 커뮤니케이션 회사B자본" 및 회사의 추심계좌 정보은(는) 지분 투자 자금 수령을 위한 추심 계좌로 다른 제3자 계좌를 동의한 적이 없습니다.2. 사건과 관련된 '사모펀드계약'에는 관리인의 책임을 명확하게 규정하고 있습니다. "...관리자의 투자 또는 청산 지시가 법률, 행정 규정, 중국 증권감독관리위원회의 규정 또는 본 계약의 조항을 위반한 것으로 밝혀진 경우, 관리자는 시정을 요구하거나 시행을 거부할 권리가 있습니다.관리자가 본 계약 또는 관련 법률 및 규정의 조항을 위반하여 펀드 재산 및 다른 당사자의 이익에 심각한 손실을 초래하는 경우 중국 증권감독관리위원회에 보고하고 필요한 조치를 취할 권리가 있습니다.”이 사건보관축구 토토 승무패은 보관자금을 받아야 할 곳이 B회사의 축구 토토 승무패계좌인 것을 분명히 알고 있었으나 계약을 무시하고 관리자의 인감이 찍힌 위조된 “설명서”만으로 쉽게 대출을 제공하였습니다. 보관축구 토토 승무패은 추심계좌 변경과 관련하여 관리자, 투자자 또는 B사와의 의사소통 및 확인에 대한 어떠한 증거도 제공하지 않았습니다.이는 관련 계약에서 합의한 보관 책임과 의무를 심각하게 위반하는 것입니다.3. 사건과 관련된 '사모펀드 계약'에는 '관리인이 운용사의 지시를 받은 후'라고 명시되어 있습니다.팩스 전송 지침은 표면적인 일관성을 검토해야 하며, 지침의 서면 요소가 완전한지 확인하고, 인감 및 서명이 예약된 인장 및 서명 샘플과 표면적으로 일치하는지 확인해야 합니다...이의 또는 불일치가 있는 경우 관리인은 즉시 관리자가 지정한 담당자와 전화로 연락 및 통신해야 하며 지침 실행을 일시 중지하고 관리자에게 수정된 지침을 다시 보내도록 요구해야 합니다.76490_76655D사는 보관 자금의 수취인으로 합의된 적이 없으며 두 추심 계좌의 계좌 소유자, 계좌 번호 및 계좌 개설 축구 토토 승무패이 일치하지 않습니다., 그러나 보관 축구 토토 승무패은 "피상적 일관성" 검토를 수행하지 않았으며 보관된 샘플의 봉인도 주의 깊게 검토하지 않았습니다.4. 저자는 자금 보관 및 대출 과정에서 "피상적 일관성" 검토에는 계약에서 합의된 추심 계좌 정보에 대한 검토가 포함되어야 한다고 믿습니다.관리 축구 토토 승무패의 변호에 따르면 관리자는 관리자가 제공한 계좌에 따라 돈을 빌려줄 것이며 다른 문제는 그것과 관련이 없다면 계약에서 합의된 "피상적 일관성" 검토는 다음과 같습니다. 이름만 말하면, 소위 자금 보관의 의미는 무엇입니까?수탁 축구 토토 승무패이 자금의 안전한 보관에 대한 감독을 제공할 수 없는 경우 이는 일반 지불 채널과 다르지 않습니다. 최종 결과는 투자자의 투자 자금이 다음의 축구 토토 승무패 계좌에 직접 입금되는 것과 다르지 않습니다. 관리자 자신의 이름. 전체 투자 프로젝트에 "제3자 보관" 링크를 추가해야 하는 이유는 무엇입니까?5. 보관축구 토토 승무패의 자금보관업무는 유료서비스로서 "신용수탁 및 적절한 감독"이라는 보관책임을 다해야 하며, 그 이상의 신중한 주의의무도 이행해야 함을 의미합니다. 일반축구 토토 승무패예금업,그러나 보관 축구 토토 승무패은 계약서에 명시된 추심 계정 변경에 필요한 확인, 확인 작업 및 단계를 수행했음을 보여주는 증거를 제출하지 않았으며 투자자 또는 규제 당국에 대한 계약 의무를 이행하지도 않았습니다. 은혜, 중과실 및 자금 보관 계약 조건 위반으로 간주됩니다.
“형사 및 민사 교차”는 중복된 주장이 아닙니다.
보관축구 토토 승무패의 변론에서 인용된 '불법자금조달 형사사건 처리에 관한 여러 쟁점에 대한 의견'에 따르면 '9인대 회의록' 제129조 및 기타 사법해석은 이 사건에 적용되지 않습니다. .먼저,위의 사법 해석은 범죄자 및 민간인이 관련된 사건의 경우 인민 법원은 피해자가 범죄 용의자 또는 형사 피고인을 피고로하여 동일한 사실에 대해 제기한 민사 소송을 받아들이지 않도록 판결해야 한다는 것입니다.. 이 사건에서 피고 C축구 토토 승무패은 형사피의자도 아니고, 사모펀드 운용사도 아니며, 원고는 자금보관 과정에서 쌍방의 계약상 권리 및 의무 이행을 근거로 하여 피고를 고소하는 것입니다. , 피고인은 위의 사법적 해석을 근거로 삼았습니다.둘째,사모펀드 운용사의 실제 지배인은 법원의 형사 판결 이후 피해자에게 보상할 자금이 없었고, 피고는 원고가 투자 자금으로부터 보상을 받았다는 것을 입증할 증거가 없었습니다, 위의 사실은 모두 공안기관이나 인민법원에서 확인할 수 있으며, 원고가 반복적으로 권리를 주장하는 상황은 없습니다.또한 유사한 사건에 대해 원고가 제공한 민사 판결의 내용에 따르면 대법원이든 다른 성 및 시의 중간 법원이든 인용된 사건은 다음과 같습니다.a) 최고인민법원 민사판결(2001) Min'er Zhongzi No. 126 (2001) 중국건설축구 토토 승무패 천진지점 난지점과 천진개발구 Mai Keheng Industry and Trade Co. 간의 저축예금계약 분쟁에 대한 항소사건 b) 항소인 중국농업축구 토토 승무패 심양난후지점과의 예금계약 분쟁으로 인해 항소인 Liaoning Xinxing Industrial Co., Ltd. 심양 중급인민법원 민사판결(2014) Shen Zhongmin Si Zhongzi No. 456，축구 토토 승무패의 신뢰를 속이기 위해 인감이 있는 편지를 위조하고 축구 토토 승무패이 부정확하게 돈을 이체하게 하여 예금자나 어음 자금 소유자에게 경제적 손실을 초래한 범죄 용의자가 있다고 하더라도, 판결은 다음과 같습니다. 축구 토토 승무패은 전액을 보상한 후 범죄 용의자로부터 회복할 것입니다.그렇다면 이 사건은 사모펀드 운용사의 인감위조와 추심계좌의 일방적인 변경에 대해 보관축구 토토 승무패이 필요한 신중한 의무와 자금보장 책임을 다하지 못하여 투자자의 투자손실을 초래한 것입니다. 보관축구 토토 승무패이 먼저 합리적인 보상을 하도록 요구하고, 그 후 보관축구 토토 승무패이 사기를 저지른 운용사로부터 보상금을 회수하도록 요구하는 것은 부적절하지 않습니다.사모펀드 투자는 위험도가 높은 투자 및 자금 조달 프로젝트입니다. 일반 투자자는 일부 비전문 기관의 "속임수"와 과장된 수익 약속에 귀를 기울여서는 안 되며, 투자 속성과 법률에 더 많은 주의를 기울여야 합니다. 기본 자산에 대한 위험 평가를 통해 향후 권리 보호에 있어 많은 장애물을 피하세요.
이 기사의 저자: Shenhao Law Firm 상하이 사무소의 Lu Jun 변호사.
