1. 독립 토토 월드 및 해당 규칙
1. 토토 월드의 개념과 특징
토토 월드는 법률에 의해 직접적으로 만들어진 제도가 아니고 국제적인 사업 관행의 산물입니다. 보편적으로 받아들여지는 개념은 없습니다. 보증을 규제하는 주요 국제 규범인 독립 보증 및 대기 신용장에 관한 UN 협약(이하 "UNCITRAL 협약"이라 함) 및 수요 보증에 관한 통일규칙에 따라2(이하 "URDG")은 이름 및 설명에 관계없이 서면 요청 및 문서에 따라 지불되는 한 토토 월드입니다. 토토 월드는 두 가지 주요 특징이 있습니다. 첫째, 기본 거래(판매 또는 서비스 거래)와는 독립적이며 문서 거래만 포함하는 독립된 법적 문서입니다.
2. 토토 월드의 구조와 법적 속성
토토 월드의 기본 당사자에는 신청자(일반적으로 판매자/서비스 제공자), 보증인(토토 월드를 발행하는 은행) 및 수혜자(일반적으로 구매자/소유자)가 포함됩니다. 보증인으로서 국내 은행은 보증인에게 토토 월드를 발행하도록 지시하는 은행인 지시 은행과 같은 제4자를 참여시킵니다. 반대 보증을 가진 보증인. 두 가지 토토 월드의 구조 분석은 다음과 같습니다.
독립 토토 월드의 법적 속성은 보증입니다. 본 계약의 적절한 이행을 보장하거나 일방의 계약 위반으로 인한 손실을 보상합니다.
3. 독립적인 보증에 대한 국제 규칙
독립 보증 분야에서 국제 상공회의소의 널리 인기 있는 "수요 보장을 위한 통일 규칙"(URDG) 시리즈는 현재 국제 상공회의소 간행물 번호 758에서 발행한 URDG 버전입니다. FIDIC의 권장 계약 건설 프로젝트 분야의 버전 토토 월드는 이 규칙을 채택합니다. 분명히 해야 할 점은 토토 월드에 포함된 URDG 규칙의 상태는 표준 계약 조항의 상태와 유사하며 둘 사이에 충돌이 있는 경우 의무적인 법적 상태를 초과할 수 없다는 것입니다. 해당 법률의 조항이 우선적으로 적용됩니다.
4. 토토 월드가 국제 무역 위험 할당에 미치는 영향
국제 무역의 초국가적 특성으로 인해 신용장을 발행하거나 선불로 지불하는 구매자/소유자의 청구권은 사기 및 불공정 수요 위험, 소송 및 중재 위험 등 국내 무역과 다른 일련의 위험에 직면하게 됩니다. , 집행 위험, 외환 통제 위험 및 자본 위험이 있으며 현실적이고 신속하게 보상을 소유하는 것이 보상 청구권을 갖는 것보다 비즈니스 커뮤니티의 요구에 더 부합합니다. 토토 월드는 실제로 위험을 재분배하는 금융 상품으로, 이를 통해 앞서 언급한 모든 위험이 판매자/서비스 제공자에게 이전됩니다.
2URDG458 제2조 a) 요구 보증은 이름이나 방법에 관계없이 보증인(은행, 보험 회사 또는 기타 기관이나 개인)이 서면으로 발행한 보증, 토토 월드 또는 기타 지급 약속을 의미한다고 규정합니다. , 약속 조건에 부합하는 서면 지불 요구 및 보증에 명시될 수 있는 기타 문서(예: 건축가 또는 엔지니어의 증명서, 판결 또는 중재)를 받은 경우 지불이 이루어지도록 규정합니다. 상).
II. 위험 식별 및 토토 월드 규정
(1) 기본 계약 위험의 계산 및 통제
토토 월드 뒤에는 기본 거래가 있습니다. 보증의 목적은 기본 거래를 제공하는 것입니다. 토토 월드에 대한 분쟁은 대부분 기본 거래에 대한 분쟁에서 발생합니다. 위험은 토토 월드에 대한 위험 관리의 기본 작업입니다. 자본 흐름의 관점에서 보면, 화환신용장의 자본 흐름은 구매자에서 판매자로 진행되는 반면, 토토 월드의 자본 흐름은 일반적으로 판매자에서 구매자로 진행됩니다.
(2) 신용상태가 우수한 수혜자
앞서 언급한 바와 같이, 토토 월드를 통한 국제 무역의 위험은 선불금을 지불하는 구매자/소유자로부터 판매자/서비스 제공자에게 이전됩니다. 따라서 거래상대방의 신용도는 보증 신청자가 기타 모든 형이상학적 위험을 평가하는 기초가 됩니다.
신용 조사는 상대방이 제공한 은행 신용 증명서, 회사의 기본 상황(해외 소재지, 짧은 시간, 자산 없음), 국유 또는 개인 등을 기반으로 할 수 있습니다. 또한, 국제상공회의소나 은행협회에 문의하세요. 이들 기관은 주요 사업체에 대해 잘 알고 있으며 정확한 정보를 제공할 수 있는 능력을 갖추고 있습니다.
(3) 보증은행 선정
3자 보증에 따라 신청자는 보증인 은행과 직접적인 관계를 가지며 보증금은 일반적으로 국내에서 지급됩니다. 신청자는 보증인에게 어느 정도 영향력을 행사할 수 있습니다. 4자 보증 하에서 보증 은행은 일반적으로 수혜자의 위치에 위치합니다. 보증 은행은 보증에 따라 요구에 따라 지불하고 지시 은행이 제공한 독립적인 반대 토토 월드를 통해 상환을 받습니다.3). 특히 보증이 어음과 결합된 경우에는 일단 보증책임이 어음책임으로 변경되면 사기가 있더라도 지급정지 조치를 취할 수 없습니다.
또한 신용이 좋은 보증 은행은 절차와 평판에 주의를 기울일 것이며 이는 또한 수혜자의 사기 청구를 제한할 것입니다. 특히 4자 보증의 경우 일반적으로 보증은행은 수익자가 위치한 은행이 되며, 신청인이 영향력을 행사할 여지가 제한됩니다.
(4) 토토 월드 조건을 주의 깊게 작성
1. 토토 월드의 성격을 결정하고 토토 월드의 조건은 항상 토토 월드의 성격과 일치해야 합니다.
자회사 보증과 토토 월드는 상호 배타적이며 호환되지 않습니다. 상업적으로 불리한 위치에 있고 상대방이 보증의 성격에 주의를 기울이는 것을 원하지 않고 의도적으로 모호한 경우가 아니라면 두 가지를 통합하려고 시도해서는 안 됩니다.
2. 적절한 준거법을 선택하세요.
토토 월드에 관한 다양한 국가의 법률과 판례는 매우 다양합니다. 대부분의 국가에는 토토 월드에 대한 특별 법률이 없으며 일부 국가에서는 토토 월드에 대해 매우 상세한 필수 법률 조항을 제정했습니다. 국내법의 적용에 따라 판결 결과가 달라질 수 있으므로 토토 월드에 적용되는 법률을 결정하는 것이 중요합니다.
보조적 보증에 기초한 중국의 보증법 시스템에서 사법 관행은 "2021년 독립 보증에 대한 대법원 사법 해석"이 공포될 때까지 국제 경제 활동에서 독립적인 보증만이 유효하다는 것을 오랫동안 인정해 왔습니다. 둘째, 보증의 부수적 성격이 명시적으로 배제됩니다.
3. 국제 관행을 배우고 병합
어떤 국내법이 적용되는지에 관계없이 국제 관행을 토토 월드에 통합하면 토토 월드 작성을 표준화하고 단순화하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, URDG758이 적용된다고 명시되어 있는 경우에는 상황에 따라 보완 및 수정하면 되며, 다른 조항은 자동으로 토토 월드의 조항이 됩니다.
4. 적절한 지불 방법을 선택하십시오(보증 금액이 지불되는 서면 자급자족 문서)
보증의 지불 메커니즘은 인기의 주된 이유이지만 사기 청구의 가능성도 열어줍니다. URDG 보증에는 대략 세 가지 지불 메커니즘이 있습니다. 하나는 수혜자의 서면 요청에만 기초하며(가장 일반적인 요구 보증), 다른 하나는 서면 요청과 계약 위반 진술입니다. 기타 독립적인 제3자가 발행한 .
먼저, 독립적인 제3자 인증서(검사관, 엔지니어 등이 서명한 문서) 또는 양 당사자가 인정하는 결제 문서의 발급이 필요한 지불 메커니즘을 선택하십시오. 수혜자의 사기 청구를 확인하고 균형을 맞추는 열쇠입니다. 당연히 제3자 문서에 대한 최선의 선택은 법원/중재 기관에서 발행한 판결/판정입니다. 양측이 지불 및 지불 금액에 관해 분쟁 해결 절차를 시작하면 토토 월드는 분쟁이 해결될 때까지 자동으로 지불을 중지합니다. .
둘째, 첫 번째 포인트를 달성할 수 없는 경우 수혜자가 지불을 위해 판매자의 불이행 진술서를 제공하도록 주장하는 것도 필요합니다. 이는 수익자가 일방적으로 지급을 요구하는 선언을 하는 것을 법적으로 막는 것은 아니며, 결국 계약 위반 여부에 대해 양측이 서로 다른 이해를 갖는 것이 정상입니다.
셋째, 토토 월드는 독립성으로 인해 보증인은 신청자에게 먼저 알리거나 신청자의 동의를 먼저 얻을 의무가 없습니다. 토토 월드에는 수혜자가 지불 요청을 하기 전에 구매자에게 서면 통지를 보내야 한다고 명시되어 있습니다. 이렇게 하면 신청자가 모르는 사이에(특히 4자 보증 하에서) 돈이 인출되는 것을 방지할 수 있습니다.
5. 토토 월드가 발효되기 위한 전제조건 설정
사건의 상황에 따라 토토 월드에 보증이 발효되기 위한 전제 조건을 미리 설정하는 것이 매우 필요합니다. (예를 들어, 상환 보증이 발효되기 위한 전제 조건은 선불/대출 실제 도착). 사기 예외 규정을 확립한 영국의 Edward Owen 사건4는 보증의 유효성 조건을 무시하는 전형적인 경우입니다. 영국 판매자가 적용한 토토 월드에 유효성을 위한 전제 조건이 계약 가격의 실제 지불 또는 Barclays Bank가 구매자가 발행한 지불 신용장을 확인하는 것이라고 명시하는 경우 Barclays Bank는 리비아 구매자의 지불을 정당하게 거부할 수 있습니다. 지불 요청.
6. 보증범위 중복에 주의하세요
동일한 프로젝트 계약 하의 여러 단계에서 다양한 보증이 적용되는 불이행 및 위험은 다릅니다. 예를 들어, 이행 보증의 유효성은 입찰 보증의 무효화를 의미하며 이행 보증은 포함하지 않는다는 데 동의합니다. 유지보수 보증 등으로 보장된 위험, 동일한 불이행 위험이 동시에 여러 토토 월드에 포함되어 있는 경우 분쟁 발생 시 수익자는 필연적으로 이를 악용하고 협박하게 됩니다.
분명히 토토 월드와 관련된 위험과 그 예방은 하나씩 논의할 수 없습니다. 왜냐하면 토토 월드는 또한 계약이고 당사자 간의 합의는 끊임없이 변할 수 있고 또한 항상 그래야 하기 때문입니다. -거래에 따라 변경됩니다. 기타 일반적인 위험 및 사전 규제 방법에는 보증 금액 및 책임의 감소 약정, 보증 지급 통화의 금지 또는 제한, 장기 환율 위험 방지 약정이 포함됩니다. 보증 은행의 상쇄 권리 또는 우선권의 조정 및 조정. (신용장 발행 은행과 보증 발행 은행이 동일한 은행인 경우, 이 위험은 신청인에게 실제 발생합니다.)
3제14조 3항: 발행인이 지시에 따라 발행된 독립 토토 월드에 따라 선의로 지급한 경우 인민법원은 발행인의 권리를 보호하는 독립 토토 월드 지급을 중지하는 판결을 내려서는 안 된다. 회복.
4Edward Owen Engineering Ltd.v.Barclays Bank International Ltd. 및 Umma Bank(1978) I LIoyd's Rep.166, Lord Denning당 171.
사건의 사실: 원고는 영국 공급자로서 리비아 고객과 판매 계약을 체결했으며 원고는 유리집을 판매하고 설치하는 일을 담당했습니다. 계약대금의 일부는 취소불능 신용장으로 지급됩니다.
3. 토토 월드 위험 해결 - 사기 및 부당한 청구에 대한 사법적 구제 개요
1. 토토 월드는 중국 법률에 따른 보증 계약의 범위를 벗어나지 않습니다. 중국 법률에 따르면 사기 및 명백한 불공정 행위는 계약(토토 월드) 해지 사유로 사용될 수 있습니다. 그러나 신용장/보증에 개입하기 위해 법원을 이용하는 중국 신청인에 대한 심각한 국제적 비판과 현실적 위협을 고려하여(중국 은행의 신용장 확인을 거부하는 것은 중국의 대외 무역에 심각한 영향을 미칠 수 있음), 신용 및 독립 보증에는 사기 상황이 제한됩니다.5 사기가 있는 경우에만 독립적인 보증6지불 불이행으로 인해 회복할 수 없는 손해가 발생하는 경우 법원은 지급 중단 결정을 내릴 수 있습니다.
2. 영국의 보증 사기 결정에 관한 법원의 태도는 매우 신중합니다. 금지 명령을 신청하는 것도 어렵습니다. 토토 월드와 관련된 경우, 법원이 입증된 사기를 근거로 금지 명령을 내린 경우는 단 한 건뿐입니다.7. 법원의 주요 고려 사항8첫째, 명백한 사기가 있고 금지 명령을 받은 당사자가 이를 알고 있었습니다. 둘째, 계약 또는 불법 행위 등 소송 원인이 있음을 입증합니다(예를 들어 4자 보증에 따라 계약상 원인이 없음). 셋째, 편리성 결과를 따져보면 금지 명령이 적절하다는 것을 알 수 있습니다(예: 신청자의 재산 손실보다 은행 평판 손실이 더 큼). 사용할 수 있는 금지 명령에는 수혜자가 지급을 신청/수령하는 것을 금지하는 것, 수혜자가 받은 보증금을 처분하는 것을 제한하는 것(Marevea 금지 명령) 등이 있습니다.
3. 싱가포르의 토토 월드 지불 중지 시스템에서는 사기 외에도 불공정이 법원이 지불 중지 명령을 내리는 이유라는 점을 언급할 가치가 있습니다. 불공정 여부에 대한 판단은 명확한 정의나 근거가 없기 때문에 사건의 구체적인 사실관계에 따라 각 관할 법원의 판단에 맡긴다.9。
요약하자면, 후속 구제의 관점에서 국내법을 선호하고 국내 법원/중재의 적용을 받는 것 외에도 싱가포르 법률 및/및 법원/중재도 국내 신청자에게 좋은 선택입니다. 실체법상의 장점, 지리적 편리성, 문화적 유사성은 법적 위험과 비용을 줄이는 데 도움이 됩니다.
5 第제14조 민사법원 판결중단독립 보증에 따른 결제가 필요합니다.동시에다음 조건을 갖습니다
(1) 지급 중지 신청자가 제출한 증거 자료는 본 규정 제12조의 상황이 존재할 가능성이 매우 높다는 것을 입증합니다.
(2) 상황이 긴급하며 즉시 지급 정지 조치를 취하지 않으면 신청자의 정당한 권리와 이익에 회복할 수 없는 피해가 발생할 수 있습니다.
6제12조다음 상황 중 하나라도 발생하면 인민 법원은 독립 보증 사기에 해당한다고 판결해야 합니다.
(1) 수혜자가 보증 신청자 또는 다른 사람과 공모하여 기본 거래를 조작한 경우;
(2) 수혜자가 제출한 제3자 문서가 위조되었거나거짓 콘텐츠;
(3) 법원 판결 또는 중재 판정에서 기본 거래 채무자가 지불 또는 보상에 대한 책임이 없다고 결정합니다.
(4) 수혜자는 기본 거래 부채가 완전히 이행되었음을 확인하거나 독립 보증에 명시된 지불 기한 사건이 발생하지 않았음을 확인합니다.
(5) 수혜자고의로지불을 요청할 권리가 없지만 여전히 이 권리를 남용하는 기타 상황
7상위 각주 75, p.205 "국제 상법 시리즈" 제1권에 게재된 황원타오의 "영국 법률의 신용장 및 요구보증 시스템에 따른 사기 문제에 관한 연구"에서 재인쇄됨, Shen Sibao 편저, 법학 1999.7을 누르세요.
8참고 9 참조
9왕용신: "법제도와 경제" 2010년 2월(총 230호)
4. 결론
일대일로 국가 정책과 국제 무역의 심층적인 발전으로 인해 독립적인 토토 월드가 국제 무역의 다양한 분야에서 점점 더 많이 사용될 것으로 예상됩니다. 비즈니스 위험 인식을 제고하기 위한 토토 월드 연구는 관련 실무자들의 표준화된 작업이어야 하며 결코 소규모 이론적 논의에 국한되지 않습니다.
이 문서의 작성자:선하오 법률사무소 황리홍변호사
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